Плаќања и банка
Како да ги внесеш банкарските изводи, да ги увезеш преку MT940 и да ги поврзеш уплатите со твоите фактури во Финора — за секоја фактура автоматски да се означи како платена.
Што е ова?
Во делот „Плаќања" ги следиш парите што влегуваат и излегуваат од твоите банкарски сметки. Тука ги внесуваш банкарските изводи (изводите што ти ги дава банката), а Финора ги поврзува уплатите со твоите фактури — така секоја фактура автоматски се означува како платена штом парите ќе стигнат.
Наместо рачно да бараш која уплата се однесува на која фактура, Финора го прави тоа наместо тебе: увезуваш MT940 датотека од банката (или внесуваш извод рачно), а системот ти предлага „Можни поврзувања" за секоја трансакција.
Каде ги гледаш плаќањата и изводите
Отвори „Плаќања" во левото мени. Лево ја гледаш листата „Банкарски изводи" (можеш да ја филтрираш по „Година"), а десно се отвора избраниот извод со сите негови трансакции. Горе имаш две копчиња: „Нов" за нов извод рачно и „Импорт MT940" за увоз од банката.
💡 Ако немаш ниту еден извод, Финора ти покажува „Импортирај MT940 или создади нов" — почни со било кое од двете.
Како да внесеш банкарски извод
Имаш два начина: рачно, или преку MT940 датотека од твоето е-банкарство. MT940 е стандардна датотека што ти ја нуди банката за преземање на сите трансакции одеднаш.
- Рачно: притисни „Нов". Се отвора формата „Нов банкарски извод".
- Избери „Банкарска сметка" од сметките на твојата фирма, внеси „Број на извод" и „Датум".
- По желба внеси „Почетна состојба" и „Завршна состојба" (салдото пред и по изводот).
- Зачувај — изводот се појавува во листата лево, а потоа во него ги додаваш трансакциите.
- Или преку MT940: притисни „Импорт MT940", избери „Банкарска сметка", повлечи ги датотеките во полето (или кликни за да ги избереш — поддржани се .sta, .mt940, .txt; може и повеќе одеднаш).
- Притисни „Увоз…". Финора ги вчитува сите трансакции и веднаш се обидува да ги поврзе со твоите фактури и партнери.
Како да поврзеш трансакција со фактура или партнер
Секоја трансакција што Финора не ја препознал сама останува во статус „Неповрзан". Ти ја поврзуваш за да знае системот кон која фактура оди уплатата.
- Во отворениот извод најди ја трансакцијата со статус „Неповрзан".
- За да ја поврзеш со фактура, притисни „Поврзи со документ" и избери фактура од листата „Неплатени фактури" (за одлив — „Неплатени набавки"). Изборот на фактурата автоматски го пополнува износот со остатокот за наплата.
- Ако само сакаш да означиш кој е партнерот, без конкретна фактура, притисни „Поврзи со партнер" и избери го партнерот.
- Кога трансакцијата е поврзана, статусот станува „Поврзан", а фактурата се затвора (означена како платена).
💡 Погледни ја колоната „Можни поврзувања" — Финора веќе ти ја предлага најверојатната фактура според референцата (повикот на број) и партнерот. Ако предлогот е точен, само потврди го.
💡 Ако згрешиш, притисни „Отстрани врска" на редот и поврзи повторно. Може и „Игнориран" за трансакции што намерно не сакаш да ги поврзуваш (пр. банкарска провизија).
Полиња и статуси објаснети
| Прилив | Пари што влегуваат — уплата од клиент. Прикажани во зелената колона. |
| Одлив | Пари што излегуваат — исплата кон добавувач. Прикажани во црвената колона. |
| Поврзан | Трансакцијата е поврзана со фактура или партнер — уплатата е распоредена. |
| Неповрзан | Трансакцијата уште не е поврзана и чека твоја акција. |
| Игнориран | Трансакција што намерно си ја прескокнал (пр. провизија што не се врзува за фактура). |
| Скор на поврзување | Колку Финора е сигурен во автоматскиот предлог (0–100). Повисок скор значи посигурен предлог. |
| Почетна / Завршна состојба | Салдото на сметката на почетокот и на крајот на изводот. |
Чести грешки
⚠️ „Изберете банкарска сметка" — не можеш да зачуваш извод ниту да увезеш MT940 без прво да избереш банкарска сметка. Ако немаш сметки, прво додади ги на твојата фирма во Подесувања.
⚠️ Ако уплата не се поврзе сама, тоа обично значи дека референцата (повикот на број) во изводот не се поклопува со фактурата — поврзи ја рачно преку „Поврзи со документ".
💡 Поврзувањето на трансакции е најудобно на широк екран (компјутер); на телефон трансакциите се гледаат како картички.
Поврзано
Продажба — фактурите што се затвораат кога ќе стигне уплатата. Набавки — фактурите за набавка што ги плаќаш. Сметководство → „Банк. изводи" — таму сметководителот ги книжи изводите во дневник. Ако нешто не работи како што очекуваш, користи „Пријави проблем" преку помош-ботот (копчето долу-десно на екранот).